Frost Bank был целью сворачивания банкоматов на $1 млн, свидетельствуют судебные документы
«Внутренний недостаток» банкоматов Frost Bank позволил девяти лицам выграть более 1 миллиона долларов у учреждения в Сан-Антонио за двухмесячный период в 2021 году, согласно документам федерального суда.
Предполагаемая схема включала более 1800 транзакций банкоматов.
Представитель Frost Bank Билл Дэй не имел никакой информации о том, удалось ли ему вернуть какие-либо из якобы украденных денег.
«Мы внедрили меры для предотвращения любого будущего подобного мошенничества, — сказал Дэй в пятницу. — Frost, с активами более 51 миллиарда долларов, является крупнейшим банком, базирующимся в Сан-Антонио, и одним из 50 крупнейших в стране. Ранее он заявлял, что имеет самую большую сеть банкоматов в штате».
В марте большое жюри предъявило обвинения девяти лицам в банковском мошенничестве, сговоре с целью совершения банковского мошенничества и краже личных данных.
Банк Сан-Антонио (Texas Partners Bank) был куплен Prosperity за $269 млн
Один из обвиняемых, 37-летний Блейк Семиен из Сан-Антонио, признал себя виновным в банковском мошенничестве и краже личных данных в четверг. В рамках его признания вины обвинение в заговоре будет снято после вынесения приговора 22 января.
Другой обвиняемый, Самуэль Герра, чей возраст и родной город не могут быть определены, согласился признать себя виновным. Его слушание по делу о признании вины назначено на 22 октября.
Оба мужчины находятся под стражей с момента их ареста.
Больше в США.
Еще шесть обвиняемых не признали себя виновными, а имя оставшегося обвиняемого было отредактировано в обвинительном заключении, поскольку данное лицо еще не было арестовано.
В документе о взимании платы не упоминалось имя банка Frost, а только раскрывалась информация о том, что «жертвой» была финансовая организация из Сан-Антонио, однако имя Фроста фигурировало в соглашении о признании вины Семиена, которое было распечатано на прошлой неделе.
**SA INC.: ** Получите лучшие местные бизнес-истории недели в своем почтовом ящике
В судебных документах изложено, как работала предполагаемая схема.
Банкоматы, на которые нацелены обвиняемые, имеют «внутренний недостаток, позволяющий человеку снять наличные таким образом, чтобы снятие не регистрировалось в машине, и, следовательно, не приводило к списанию средств с связанного счета», говорится в обвинительном заключении.
В соглашении о признании вины Семиена говорится, что он и другие узнали, что если они запросят снятие наличных денег из банкомата, но на самом деле не удалит все счета, функция безопасности активирует и попытается вернуть счета в банкомат.
«Удерживая все, кроме одного, счета во время процесса опровержения, ответчик (Семиен) и другие смогли сохранить большую часть денег, представленных банкоматом, обманом заставив банкомат зарегистрировать транзакцию как неудавшийся вывод средств и не списывая со счета, используемого для любых денег, которые они получили», — говорится в его соглашении о признании вины.
Семиен отозвал около 90 000 долларов, используя этот метод, говорится в его соглашении о признании вины.
Он также сообщил, что обменялся сообщениями в Facebook с Геррой о проведении схемы с предоплаченными дебетовыми картами.
Более быстро:Фрост Банк опубликовал сильные результаты 2Q по увеличению кредитования, расширению филиалов
Обвиняемые будут защищать дебетовые карты от своего имени или от имени других лиц, — говорится в обвинительном заключении. — Они будут нанимать людей для предоставления дебетовых карт для уже открытых счетов или просить их открыть счета, а затем предоставить связанную карту.
У обвиняемых также были другие открытые счета на имена «невольных друзей и членов семьи», — говорится в обвинительном заключении. — Кроме того, обвиняемые якобы использовали идентификационную информацию для лиц, которые ранее потеряли свои кошельки, чтобы открыть счета на свое имя.
Адвокат Семиена Чарльз Майс-младший отказался обсуждать дело. Семиен грозит до 30 лет тюрьмы, до пяти лет после освобождения надзора и максимальный штраф в размере 1 миллиона долларов за банковское мошенничество, ему также грозит возможность двух лет тюрьмы, баллотироваться последовательно, и максимальный штраф в размере 250 000 долларов за кражу личных данных, показывает его соглашение о признании вины.
Другие обвиняемые, упомянутые в обвинительном заключении, являются:
Челси Корралес, 34 года, Бандера
Уильям Коннерс, 36 лет, Сан-Антонио
Даррин Доннелл Уильямс, 41 год, из Шерца
Перкинс Клейтон Секстон-младший, 24 года, Остин
Дезире Марри Моррис Смит, 30 лет, Сан-Антонио
Брандили Карри, также известная как Брандили Престон, 42 года, из Сан-Антонио.
Все шестеро не признали себя виновными и — за исключением Секстона — были освобождены по необеспеченной облигации в 30 000 долларов. Секстон остается под стражей. Адвокаты обвиняемых либо отказались от комментариев, либо не сразу ответили на электронное письмо.
Шесть из них в настоящее время находятся на рассмотрении в декабре в суде окружного судьи Орландо Гарсиа.
То, как была обнаружена их предполагаемая схема, не было раскрыто в судебных документах.
Но после того, как правоохранительные органы начали расследование, сказал Семиен в своем видеообращении в Facebook, что Герра упомянул, что Корралес и другие могут разговаривать с полицией.
Корралес якобы ответила собственным видеообращением, заявив, что не знает, кто говорит правду о разговоре с правоохранительными органами.
«Для меня это было глупо, потому что если кто-то из нас спустится, мы все спустимся», — сказала она.
Эта статья, первоначально опубликованная в **Frost Bank, была нацелена на сумму более 1 миллиона долларов США, свидетельствуют судебные документы.
